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巴菲特后悔卖掉苹果!号称“最抠门”的世界首富要捐出超5000亿身家

创业邦 2021-05-02 13:49

编者按:本文为创业邦原创报道,作者王焱灼,编辑子钺,封面图来源图虫,未经授权禁止转载。

美国东部时间5月1日,伯克希尔·哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)的年度股东大会在美国洛杉矶如期举行。沃伦·巴菲特(Warren Buffett)和查理·芒格(Charlie Munger)亮相股东大会现场。

据伯克希尔哈撒韦发布财报显示,2021年第一季度营收645.99亿美元,前值为612.65亿美元,预期为635.39亿美元。此外,今年第一季度公司回购了共计66亿美元的自家股票。

此外,巴菲特也公布其最新的四大持仓。截至3月底,苹果仍然是伯克希尔哈撒韦投资组合中最大的单一股权,价值超过1100亿美元。其他持仓量最大的是美国运通,美国银行和可口可乐。

在股东大会上,巴菲特承认:去年出售其一小部分苹果股票是个错误决定。2020年第四季度,伯克希尔将其所持有的苹果股份减少了3.7%,至约9.44亿股。巴菲特表示:“这是一个令人难以置信的品牌和产品,它对人们来说已经是不可或缺的。”

谈到比特币和其他加密货币时,伯克希尔副董事长的芒格表示:

我认为(加密货币)该死的整体发展趋势令人作呕,而且违背了文明利益。我当然讨厌比特币获得成功。此外,我不欢迎这种加密货币,它对绑架者和勒索者非常有用。

回看伯克希尔·哈撒韦公司背后,身家近900亿美元的股神巴菲特是毋庸置疑的投资奇才,企业家们赴后继争取着和他共进午餐的机会。

6岁赚得人生第一桶金,30岁得到人生第一个100万美元。巴菲特财富的滚雪球是如何完成的?为此,很多人想要一睹传奇的真容。

传奇人物的一生也很与众不同,他曾是“最抠门”的世界首富。据巴菲特介绍,他的早餐都是麦当劳买的,每天3.17美元,如果出现股票下跌,他会改点最便宜的2.95美元猪柳包,配上自己倒的打折可乐。在他的座驾上,甚至还印有一个大大的英文单词:Thrifty(节俭)。

他约比尔·盖茨吃饭,盖茨没想到是用优惠券请他吃麦当劳……这样一个远近闻名的“吝啬鬼”为何却在突遇人生变故后挥金如土的散家财,誓要将裸捐进行到底?

在最新的《2021胡润全球富豪榜》中,巴菲特的排名已下滑到第6位,财富缩水最多达5890元,除了2020年投资收益下降的原因,另一个重要的因素被大家忽视了,那就是捐赠。

在致股东的信中,巴菲特公开了最新的遗嘱安排。他承诺在其遗产结算后十年内,捐出所有股票。遗嘱中规定,受托人不得卖出伯克希尔的股票,保持资产的集中度。其过世之后,受托人会每年将部分A类股票转为B类股票,然后将B股分发给各个慈善基金会。这些基金会将被要求迅速部署其赠款。2020年,巴菲特捐赠了约1600万股的伯克希尔哈撒韦B股票,估值约29亿美元。

90岁的巴菲特坚信:一个伟大的社会,不是世袭财富的社会,而是要大家在一个起点上竞争,让最有能力的人获胜,把财产传给后代是不道德的。

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滚雪球开端:人生第一个100万美金

在巴菲特六岁时,做了人生中第一笔生意。他从祖父那里买了一包口香糖,然后在邻居家挨家挨户地卖。这成为他财富大雪球中的第一片雪花。

11岁时,巴菲特在一家图书馆里发现一本书,书名叫《一千种赚钱的方法》。书上写道:“机会来了!在美国历史上,从来没有像今天这样有利于一个资金很少的人创业的时候!”巴菲特心想,1000x1000不就是100万吗?11岁的他立下一个目标,35岁时他要成为百万富翁!也正是这本书,让小巴菲特有了复利的概念。

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图片来源:pexels.com

从那时起,巴菲特开始炒股。

在此后几年,巴菲特卖过报纸、推销过可口可乐等。16岁那年,巴菲特和同学搞起了游戏机公司,每个星期能净赚50多美元。1947年巴菲特高中毕业时,他已经攒了6000多美元。

早年的商业积累极大地帮助了巴菲特的投资决策,他说:

我是一个更好的投资者,因为我是一个商人,而我是一个更好的商人,因为我是一个投资者。

21岁的巴菲特在拜访了GEICO公司(美国第四大汽车保险公司),与公司总裁谈了两个小时后,决定将自己75%的资金投入到这只股票中。没多久他又卖出GEICO股票,并马上买进了西方保险公司的股票,因为这家公司当时每股收益为29美元,但股价竟然为3美元。

通过这样寻找在股市中被低估的股票进行投资,他的钱以每年60%的速度增长。

1956年,巴菲特毕业后回到奥马哈,开始创办自己的有限合伙企业、经营自己的基金事业。该企业有七个有限合伙人,共投资了10.5万美元。巴菲特规定,如果每年投资率回报率在6%以下,收益将全部归有限合伙人所有,超过6%的部分,他们获得其中的75%,巴菲特本人拿25%。

最初基金里只有亲戚们投的钱,后来研究生导师格雷厄姆及朋友们也向巴菲特注资,让巴菲特的雪球得以飞快转动起来。

此时的巴菲特经营着7个基金,管理着50多万美元。秉持着从导师格雷厄姆那里学到的“价值投资”理念,巴菲特管理的这些基金取得了惊人的业绩。

在第一个5年中,道琼斯指数上升75%,合伙企业的成绩是251%。这就是巴菲特财富大雪球的第二阶段。他快速地把雪球滚了起来,而且雪球越滚越大。

到1962年,巴菲特掌握的资金已经超过700万美元,他的个人资产也达到102.5万美元,提前3年实现了年幼时许下的百万富翁梦想。

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从“一毛不拔”到慈善午餐

几年后,巴菲特将原来投资的一家纺织工厂逐渐转型成为一家以保险和投资为主业的集团,也就是今天市值4530亿美元的伯克希尔·哈撒韦的雏形。

虽然巴菲特很有积蓄,但是在花钱上却很“吝啬”:总是计算着买打折的东西;买杂志也要买过期一周的看;自己的车从来都是趁下雨天洗,省了水钱。他回到奥马哈,用3.15万美元买了一栋5个卧室的房子,一住就是半个多世纪。

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图为巴菲特房产

他的传记《滚雪球》里这样评价他:

让他放弃一些钱,他就会像狗保护骨头那样护住,甚至像正在被抢食的狗那样护得紧。

巴菲特也曾经因为公益饱受非议,因为他一直在赚钱、攒钱,但一直又不捐钱,甚至有些人严厉地批评过他。

他的第一任妻子苏珊说:

我建立了基金会,我觉得我们应该捐钱,但我懂他为什么不捐,因为这是商业。你可以看到,他的生活方式,他不买贵重的绘画,也不修大房子之类的,他要的是精神世界,钱是他的计分板。

“一毛不拔”的的巴菲特对待财富的态度也在改变。70岁时他接受了妻子苏珊的想法,开始拍卖慈善午餐,并将拍卖所得的钱捐赠给格莱德基金会。苏珊在该基金会担任志愿者,参与了20年的义工工作,无论受助者收入、性别、信仰等为何,他们致力于给所有人提供尊严和机会,减轻疾病的威胁、社会的孤立,减缓权力的丧失。

在巴菲特慈善午餐中,有4场被中国企业家买走。

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图为巴菲特和段永平

步步高董事长段永平在2006年以62.01万美元中标。他声称与巴菲特共进午餐并非出于“问计”的需要。段永平最著名的投资案例是不到1美元买到网易股票,最后涨到了30多美元。

从步步高到 OPPO、VIVO,再到现在电商巨头拼多多,这些成功企业的背后都有段永平的身影。接受媒体采访时他曾表示:“我从巴菲特身上学到很多东西,因此希望有一个向他道谢的机会。”

不过,那时段永平还带了另外一个人,也就是后来拼多多的创始人黄峥。

竞投这次慈善午餐的机会,段永平用的身份不是步步高董事长,而是以一家名为Enlight的慈善基金会总裁的名义。他曾对媒体表示,“ 投资是我的爱好,慈善才是我的工作 ”,与晚年的巴菲特秉持着同样的财富观。

"私募教父"之称的赵丹阳、天神娱乐董事长朱晔、波场TRON创始人孙宇晨此后也拍到与巴菲特共进午餐的机会。

过去 20 年间,巴菲特的慈善午餐已为格莱德基金会筹集善款约4亿美元。

图片图为巴菲特慈善捐款

真正改变巴菲特对财富态度的事件,是2004年妻子苏珊的去世和2005年自己大肠癌差点死掉这两件事。苏珊生前一直在积极参与公益事业,也不断带动着巴菲特的积极性。苏珊癌症去世时,甚至把自己的资产价值30亿美元的伯克希尔股票全部捐赠了出去。

经历了生死体验的巴菲特,在学生们问到他最大的成功和失败时,不再像从前那样在意事业方面的疏忽和错误,而是说:

其实,当你们到了我这个年纪的时候,你们衡量自己成功的标准就是有多少人在真正关心你,你也希望得到他们的关心。我认识一些非常有钱的人,他们举办庆功宴会,修建以他们的名字命名的医院辅楼,但事实上世界上根本没有人关心他们。如果你们到了我现在的年纪,却发现没有人对自己有好感,不管你的银行账户上有多大数目的存款,你的生活依然是不幸的。

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人类慈善史上最大规模的一笔捐赠

2006年,巴菲特宣布把自己拥有的伯克希尔股票的85%都捐出去,这笔钱数额高达370亿美元,其中5/6捐给比尔·盖茨夫妇设立的比尔和梅琳达盖茨基金会,由此,成为了人类慈善事业历史上最大规模的一笔捐赠。

但在巴菲特公布的2020年捐赠计划中,承诺在其遗产结算后十年内,捐出所有股票。从2006年捐赠开始,这些捐赠使巴菲特持有的474998股伯克希尔A类股票减少到248734股。按当时的股价计算,价值约675亿美元。

对于选择盖茨基金会的原因,《经济学人》杂志这样评价:

如果你是世界第二富人,那么在这个星球上,看护你辛辛苦苦挣来的370亿美元财产的唯一理想人选,莫过于那位用实践证明比你还会挣钱的人。

由于数额巨大,巴菲特的捐款甚至超过了原来盖茨基金会善款的总额。也就是说,如果用这笔钱单独成立一个基金会,那巴菲特就能独自成为美国第一大慈善家。

此外,巴菲特的三个孩子也各自经营着慈善基金会,但是他给这几个基金会的捐款不过是盖茨基金会的零头。

之所以如此信任盖茨基金会,和他一直秉持的理念有关:首先,他认为子孙没有权利享受自己合法挣来的钱,他必须把钱用来回馈社会;第二,回馈社会不是施舍,而是义务,一定要忠于职守,像挣钱那样兢兢业业。

正如巴菲特在股市里挣钱所秉承的原则:发现那些有潜力但还未被承认的公司,把钱投在最有效率的公司和人身上。他在花钱上也一样这么想:做最有效率的决策。

那时,尽管美国慈善事业资金雄厚,但浪费也大,很多人做慈善并不是为了帮助他人,而是为了个人名利。因此,巴菲特捐助盖茨的最直接理由是:“他比我花钱更有效率”。

根据巴菲特的考察,如果以每一美元花出去的效益来衡量,盖茨基金会是最高的。当时美国的基金会大部分都在资助国内项目,盖茨基金会则侧重于资助第三世界。这种针对第三世界的资助当时还没有被引起重视,巴菲特认为,这样的资助是非常有效率的。

此外,就不得不说到巴菲特与盖茨的友谊了,那时75岁的巴菲特和50岁的盖茨已是15年以上的忘年交,两人经常一起度假、打桥牌等,是完全可以信任的朋友。

即使在慈善事业之外的精神世界里,二者也常常相互启发。

盖茨曾公开承认,上世纪90年代,巴菲特给他的一本世界银行出版的世界贫困问题的报告,激发了他对慈善事业的兴趣。此外,巴菲特还给了他一本卡内基的《财富的原则》,二人都共同认可卡内基对待财富的理念:一个伟大的社会,不是世袭财富的社会,而是要大家在一个起点上竞争,让最有能力的人获胜,把财产传给后代是不道德的。

某种程度上,这也是巴菲特决定裸捐的原因。

2010年,比尔·盖茨夫妇与巴菲特共同发起“捐赠誓言”计划,在美国成功劝说了40名美国亿万富翁公开承诺捐赠自己至少一半的财富。

二人在9月底来到北京,邀请了50位中国企业家参加一场小型“慈善晚宴”。此次中国之行曾引起巨大轰动,也被解读为“劝说中国富豪参与慈善募捐”。然而,当晚举行的慈善晚宴并没有劝捐,谈论的主题是对待财富的态度、对待捐赠态度、捐赠如何更有效、慈善对家庭的影响。

巴菲特表示,他没有因为钱而改变自己的生活方式,但他捐出的钱却可以改变千百万人的生活方式。他并告诉投身慈善事业的人们,“做慈善不要怕失败,以前我们都有许多失败。”

慈善工作关注的是全人类,不分国界,不论种族。

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图片来源:pexels.com

巴菲特在《财富》杂志上发表了名为《我的慈善承诺》的亲笔信,讲述了自己决定“裸捐”的原因。他这样说道:

数以百万计的人经常捐助教堂、学校和其他机构,并因此放弃了自己使用这些钱,他们原本可以以此惠泽家人。我所能做的是拿出大量伯克希尔·哈撒韦公司的股票——这些‘索取凭证’兑换成现金之后可以购买到很多资源——用以惠及那些由于命运不济在生活中遭遇不幸的人。

对巴菲特而言,最宝贵的已非财富,而是时间。能与家人利用这1%的财富获得无价的幸福与快乐,胜过独自享受99%的财产。

本文为创业邦原创,未经授权不得转载,否则创业邦将保留向其追究法律责任的权利。如需转载或有任何疑问,请联系editor@cyzone.cn。

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